גמל ופנסיה
קופת גמל – קופת גמל היא תוכנית חיסכון פנסיוני לטווח בינוני-ארוך, המאפשרת לחסוך כסף מדי חודש אשר ישמש כמקור הכנסה בזמן פרישה.
חיסכון זה מיועד לשכירים ועצמאים, כאשר חובת ההפרשה לקופות גמל אצל שכירים מוטלת על המעסיק מדי חודש, המעסיק מנכה את חלקו של העובד ממשכורתו. גם על העצמאי חלה חובת ההפקדה לפנסיה החל משנת 2017.
המדינה מעודדת חיסכון בקופות גמל ומעניקה הטבות וניכויים במס לחוסכים.
קרן פנסיה – קרן פנסיה היא מכשיר חיסכון, שמטרתו היא לייצר הכנסה חודשית קבועה בעת פרישה ומעניקה הגנה ביטוחית למשך כל תקופת החיסכון במקרים של מוות, נכות ואובדן כושר עבודה.
קרן פנסיה למעשה יודעת להמיר את סכום הכסף הנצבר במשך תקופת החיסכון לקצבה חודשית יציבה בעת פרישה או נכות.
ביטוח מנהלים – ביטוח מנהלים הינו ביטוח המשלב בין חיסכון לגיל פרישה, כיסוי במקרה של פטירה מוקדמת ואובדן כושר עבודה. ביטוח זה מאפשר להתאים את סוג הביטוח, רמת הסיכון וההשקעה בהתאם לצרכים ולגיל המבוטח.
הסוכנות תדע להתאים את האפיק הפנסיוני המתאים ללקוח באופן אישי לאחר בדיקת הצרכים, יכולתו הכלכלית ומצב בריאותו.
